Собрали ответы на частные вопросы этим фондам:
Как погасить паи фондов «Биотехнологии» и «Высокие технологии»
Самостоятельно — никак. Это делает наша управляющая компания. Есть два способа:
- полное погашение, когда УК продаёт все бумаги фонда и закрывает его
- частичное погашение, когда в фонд поступают деньги от продажи некоторых бумаг фонда и выплат по ценным бумагам. При этом она должна составлять более 10% стоимости его чистых активов
Как и когда выплачиваются деньги
В конце каждого квартала, в котором на расчетный счёт фонда поступят денежные средства от реализации ценных бумаг и/или выплаты по ценным бумагам, составляющие более 10% от стоимости чистых активов фонда мы проверяем, есть ли возможность выплатить деньги.
Если возможность есть, мы составляем список инвесторов и выплачиваем деньги по реквизитам из анкеты. Проверить реквизиты можно в личном кабинете на сайте МТС Инвестиции
Как я могу узнать о выплате денег
На сайте управляющей компании в разделе Сообщения компании. Мы публикуем новость в конце каждого квартала, если планируем выплату.
Как получить деньги от погашения паёв
Деньги от погашения придут вам автоматически. Главное, проверьте свои анкетные данные и реквизиты банковского счёта на сайте МТС Инвестиции. Если реквизиты не указаны или изменились, внесите их, иначе мы не сможем выплатить деньги.
Что делать, если реквизиты банковского счёта для получения выплаты не указаны
Внести реквизиты банковского счёта в личном кабинете на сайте МТС Инвестиции
Можно ли купить паи фондов «Биотехнологии» и «Высокие технологии»через управляющую компанию
Нет.
Можно ли обменять паи фондов «Биотехнологии» и «Высокие технологии» на паи других фондов
Нет.
Есть ли налог на сумму, которую я получаю при погашении паёв
Налог зависит от того, получаете ли вы доход с операции или нет. Рассмотрим два примера:
1. Предположим, вы приобрели 10 паёв ОПИФ «Биотехнологии» по цене 130 ₽ за пай, а потом погасили паи ЗПИФ «Биотехнологии» по цене 100 ₽ за пай. В этом случае налога не будет, потому что от указанной операции вы бы остались в убытке
2. Если бы вы погасили паи ЗПИФ по цене 150 ₽ за пай, то налог составил бы 26 ₽, потому что вы получили доход. Налог считаем по формуле (1500-1300) х 13%
Таким образом, налог рассчитывается от цены погашения и стоимости покупки погашаемых паёв.
Как часто выплачивают деньги владельцам инвестиционных паёв
В начале каждого квартала, если соблюдаются два условия:
- в течение квартала на расчётный счёт фонда поступают деньги от продажи ценных бумаг
- эта сумма составляет более 10% от стоимости чистых активов фонда
Как быстро перечисляются деньги при погашении паёв
В течение 15 рабочих дней после того, как мы опубликуем сообщение о выплате денег.
Почему изменилась сумма моих активов
Если коротко, изменения произошли из-за ситуации в мире. Вот как это повлияло на сумму активов:
1. В начале 2022 года активы в фондах «Биотехнологии» и «Высокие технологии» стали заблокированными
2. Последняя стоимость активов была установлена 25 февраля 2022 года
3. Затем мы изменили тип фондов с открытых на закрытые в соответствии с Решением Совета директоров ЦБ РФ
4. После оценки активов стоимость изменилась из-за их неликвидности
Количество паёв, которое ранее было у клиентов, не изменилось.
По какой стоимости оцениваются активы
Стоимость указана по ссылкам Биотехнологии и Высокие технологии
Её устанавливает независимый оценщик. При этом для заблокированных активов применятся дисконт 70% из-за неликвидности.
Что будет с активами
Цель управляющей компании фондов — управлять активами в фонде, продавать их на лучших условиях и делиться доходами с владельцами долей. Получение выплат увеличит стоимость активов закрытых паевых фондов. В конце квартала, когда на счёт фонда поступят деньги на сумму более 10% от стоимости его чистых активов, мы частично погасим паи и выплатим деньги владельцам.
Как часто обновляется стоимость в фондах
- в конце каждого месяца
- в конце каждого квартала, когда составляется список инвесторов для частичного погашения инвестиционных паёв